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좋은 판매사/상담직원 구별하는 법		2005-09-07
제가 펀드를 접한지 1주일 정도 되었습니다 이제 쪼금 펀드가 뭐다 하는 감이 오려고 합니다 1주일정도 더 공부를 한다음 펀드 회사 에 한번 찾아가서 상품들 비교를 해보고싶습니다 근데 뭘 물어보면 좋을지 고민하고 몇가지 준비도 했습니다 혹시 꼭 물어봐야 할것 물어보면 도움될만한 질문 몇가지만 가르쳐 주세요 안녕하세요, 펀드닥터입니다. 펀드와 관련된 대표적인 회사는 판매회사(은행/증권사/보험사 등)와 자산운용회사, 수탁회사(투자자의 돈을 보관하는 회사) 등입니다. 펀드에 있어서 가장 핵심은 자산운용사의 운용능력입니다. 여전히 많은 투자자들이 판매회사에서 펀드운용을 하는 것으로 아는 데, 그렇지 않다는 것입니다. 판매회사는 많은 자산운용회사의 펀드 중에서 투자자에게 적합한 펀드를 골라주고 판매후 관리서비스를 해주는 역할을 수행합니다. 그러나 많은 판매사들은 객관적인 펀드 선정기준에 의해서라기보다는 자신의 계열 자산운용사 펀드 판매에 치중하곤 합니다. 즉, 투자자보다는 자신의 이익에 우선하는 것입니다. 어쩌면 그렇지 않기를 기대하는 것이 지나친 기대감일 수도 있을 것입니다. 따라서 이러한 문제를 적극적으로 해결하는 것도 투자자의 몫이라 할 수 있습니다. 펀드에 대한 충분한 이해와 발품을 통해 가능할 것입니다. 판매사에게 무엇을 물어봐야 하는지를 한 두 마디의 화두로 해답을 드릴 수는 없을 것 같습니다. 굳이 제언을 드린다면, ‘이 펀드를 추천하는 특별한 이유가 무엇인가’를 물어보고 그에 합당한 답변을 기대하는 것도 한 방법이겠죠. 여기서는 좋은 판매사/상담직원을 구별하는 기준 몇 가지를 말씀드리고자 합니다. 1. 투자자의 성향을 분석하려고 하는 판매사를 고르는 것이 좋습니다. 즉, 펀드 투자경험, 자금사용용도, 투자기간, 투자성향 등을 물어보거나 체크하는 시스템을 갖춘 회사일 것입니다. 2. 스타일이 다른 다양한 펀드를 구비한 판매사여야 합니다. 투자자의 투자성향에 따라 몸에 맞는 펀드는 다를 수 있습니다. 또, 스타일이 다른 펀드 분산을 통해 투자위험을 낮출 수 있기 때문에 다양한 스타일의 펀드를 구비하는 것도 중요합니다. 3. 펀드를 단정적으로 판매하는 판매사는 주의해야 합니다. 즉, 무조건 이 펀드가 좋다라는 식으로 판매하는 펀드에 가입하는 것은 곤란합니다. 4. 위험에 대해서도 충분히 설명하는 판매사여야 합니다. 예컨대, 위험이 높다/낮다라는 기본적인 내용부터 어떤 시장상황에서 수익률이 좋거나 나쁠 수 있다라는 설명, 최근의 성과가 좋거나 나쁜 이유에 대해 논리적으로 설명 해줄 수 있는 판매회사나 직원이여야 합니다. 5. 사후관리나 서비스 등이 준비되어 있는 판매사여야 합니다. 한 번 펀드를 팔고나면 그만이거나 서비스를 하더라도 형식적인 것에 그치는 경우가 많습니다. 따라서 펀드 판매후 사후 관리를 어떻게 해주고 그 내용은 무언지 체크해 보는 것도 필요합니다. 이외에도 투자자 스스로 나름대로의 노하우를 통해 좋은 판매사와 직원을 고르는 기준을 만들어 갈 수 있을 것입니다. 중요한 것은 판매회사 못지않게 좋은 상담직원을 만나는 것입니다. 많은 부분 상담직원의 의견이 투자의사결정에 결정적인 역할을 할 때가 많기 때문입니다. 참고가 되셨기를 바랍니다. 감사합니다. (출처 : www.funddoctor.co.kr)

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